giovedì, Maggio 6

La jubilación es una de las grandes preocupaciones de los españoles Madrid

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Madrid – En los últimos meses, los ahorradores españoles han sufrido la caída de los tipos de interés, pero también la falta de escrúpulos de las entidades financieras, que han barrido con su dinero mediante productos financieros poco transparentes y una distribución a todas luces ilegal.

Quizás, si el nivel de educación financiera de los ahorradores españoles fuera mayor, las entidades financieras no habrían sido capaces de colocar sus productos tóxicos. Para valorar este nivel de cultura financiera de los españoles y qué les preocupa en materia de ahorro familiar, hemos hablado con Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España (European Financial Planning Association). Esto es lo que nos ha contado:

 

¿Qué es el asesoramiento financiero? 

El asesoramiento financiero consiste en analizar las circunstancias, las necesidades y el perfil de riesgo de un cliente particular para poder recomendarle así la mejor estrategia que le permita sacar el mayor partido a sus ahorros e inversiones. En este sentido, la confianza en la relación entre el asesor y su cliente es la clave para que la labor del asesor llegue a buen puerto.

¿Por qué surge EFPA en España y cuál es su objetivo? 

EFPA nació en España hace 15 años con el objetivo de representar y defender los intereses de los profesionales del asesoramiento y la planificación financiera. De esta manera, EFPA se constituye como iniciativa de autorregulación para los servicios de asesoramiento financiero personal.

¿Ha aumentado en los últimos meses el número de ahorradores que contrata los servicios de un asesor financiero certificado?

Sí. Los ahorradores cada vez tienen mayor interés por sus finanzas y acuden con más frecuencia a un asesor financiero certificado. De hecho, una encuesta realizada por EFPA España hace escasos meses pone de manifiesto que un 58% de nuestros asociados ha visto incrementada su cartera de clientes en el último año.

¿Qué ha incentivado más la búsqueda del asesoramiento financiero en España, la caída de tipos o la venta irregular de algunos productos bancarios?

Es cierto que, en el escenario actual, obtener rentabilidades sin riesgo es prácticamente imposible y eso ha empujado a los ahorradores a encontrar opciones de inversión que se adapten a su perfil de riesgo. Es una tarea ardua, pero cada vez hay una mayor conciencia por parte de los clientes particulares, que empiezan a interiorizar la importancia de una correcta gestión de los ahorros por parte de profesionales para obtener los mejores réditos a sus recursos económicos.

¿Qué producto ha hecho más daño a los ahorradores españoles, las preferentes, las cláusulas suelo, las salidas a bolsa de entidades financieras o los swaps? 

Durante los últimos años, la mala praxis por parte de algunos profesionales irresponsables hizo mucho daño al sector financiero. Lo que hay que dejar claro al cliente es que no existe el producto perfecto, sino que depende de los intereses particulares y del perfil de riesgo del ahorrador.

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